中國銀監(jiān)會查處逾百億“假黃金”騙貸案 涉案機構(gòu)被罰5250萬元

中新社北京2月2日電 (記者 王恩博)中國銀監(jiān)會2日通報一起涉案金額超過百億元(人民幣，下同)的銀行業(yè)金融機構(gòu)質(zhì)押貸款案件，并宣布對陜西、河南兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構(gòu)共計罰款5250萬元，處罰104名責(zé)任人。

2016年5月，陜西潼關(guān)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)生一起2000萬元質(zhì)押貸款案件。結(jié)合案件情況，陜西、河南銀監(jiān)局迅速組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展全面排查，發(fā)現(xiàn)多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標(biāo)準(zhǔn)黃金做質(zhì)押物，騙取19家銀行業(yè)金融機構(gòu)190億元貸款。目前，公安機關(guān)已抓獲35名外部涉案人員。

銀監(jiān)會表示，該案暴露出涉案銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理存在諸多缺陷。相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款“三查”形同虛設(shè)，貸前調(diào)查不盡職、貸款審查不嚴(yán)格、貸后管理缺位，部分基層機構(gòu)在業(yè)務(wù)辦理過程中有章不循、違規(guī)操作，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

與此同時，涉案銀行業(yè)金融機構(gòu)押品管理亦出現(xiàn)嚴(yán)重失效，對貸款質(zhì)押物的檢測及價值評估存在重大紕漏，給不法分子可乘之機。且上述機構(gòu)過度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，部分機構(gòu)違規(guī)開展業(yè)務(wù)審批，重要崗位未形成有效制約，內(nèi)控審計作用缺失。

據(jù)此，陜西銀監(jiān)局對陜西省聯(lián)社及潼關(guān)縣聯(lián)社18家銀行業(yè)金融機構(gòu)罰款合計5000萬元，對95名責(zé)任人予以處罰，其中取消8人1年至終身高管任職資格；河南銀監(jiān)局對涉案的中國工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對9名相關(guān)責(zé)任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格。

銀監(jiān)會此前曾強調(diào)，部分商業(yè)銀行押品存在管理體系不完善、管理流程不規(guī)范、風(fēng)險管理不到位等現(xiàn)象。為此該機構(gòu)去年已發(fā)文明確，將押品管理納入全面風(fēng)險管理體系之中，從而更好發(fā)揮其風(fēng)險緩釋作用。(完)