調(diào)整經(jīng)紀業(yè)務架構 向財富管理轉型

國泰君安證券總裁陳耿

在經(jīng)紀業(yè)務分會場討論總結發(fā)言中，證券經(jīng)紀業(yè)專業(yè)委員會主任委員、國泰君安證券總裁陳耿對有關討論進行了總結，并闡述了經(jīng)紀業(yè)務從傳統(tǒng)通道向財富管理轉型的實施路徑。總結意見指出，財富管理將逐漸成為承載各項業(yè)務的綜合平臺，證券公司應著重在賬戶、產(chǎn)品、渠道與人員四個層面，進行全方位的業(yè)務調(diào)整與模式創(chuàng)新。

在7日的討論中，經(jīng)紀業(yè)務分會場以經(jīng)紀業(yè)務從傳統(tǒng)通道向財富管理轉型為主題，從“投資顧問業(yè)務的發(fā)展”、“財富管理體系的建設”及“券商特色化經(jīng)營”三個方面進行了深入細致的討論，9名代表做了專題發(fā)言，部分代表自主發(fā)言并分享了對于傳統(tǒng)通道及財富管理業(yè)務的認識與建議。

對于證券經(jīng)紀業(yè)務由傳統(tǒng)通道向財富管理轉型的路徑，參與討論的券商代表普遍認為，隨著多層次資本市場構建的不斷完善，財富管理將不再是一項單一的業(yè)務種類，而將逐漸成為承載各項業(yè)務的綜合平臺，其核心在于滿足投資者日益增長的投融資需求。

具體在落實層面，參會代表認為，證券公司應圍繞經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型，著重在賬戶、產(chǎn)品、渠道與人員四個層面，進行全方位的業(yè)務調(diào)整與模式創(chuàng)新。

在賬戶創(chuàng)新層面，券商應當整合客戶賬戶體系，強化賬戶功能。一是要立足全面了解客戶，推動賬戶體系整合立足全面了解客戶，推動賬戶體系整合；二是要進一步強化賬戶的結算、清算功能；三是要依托行業(yè)創(chuàng)新背景，強化賬戶的資金歸集。

在產(chǎn)品創(chuàng)新層面，參會代表建議，應豐富產(chǎn)品種類，完善產(chǎn)品評估。具體做法包括豐富產(chǎn)品線，搭建多層次的金融產(chǎn)品庫，以及實現(xiàn)產(chǎn)品的評估與動態(tài)管理。參會代表指出，證券公司一方面要加強產(chǎn)品資源儲備打造客戶綜合理財平臺，另一方面應圍繞財富管理，優(yōu)化經(jīng)紀業(yè)務與資產(chǎn)管理業(yè)務的協(xié)同機制。同時，應完善內(nèi)部機制與流程，改變傳統(tǒng)以業(yè)務條線為中心的產(chǎn)品管理模式，對產(chǎn)品收益、風險、流動性等指標予以客觀評估。

在渠道創(chuàng)新層面，總結報告指出，券商應當依托新型渠道，提升服務覆蓋能力。首先要依托互聯(lián)網(wǎng)渠道，創(chuàng)新營銷及服務模式，尋找財富管理的潛在客戶群，延展投資顧問服務半徑，推動證券公司線上、線下聯(lián)動服務模式的形成；其次，應構建多層次證券網(wǎng)點體系，實現(xiàn)立體化覆蓋，鼓勵新型網(wǎng)點依托總部、旗艦店的中臺支持優(yōu)勢差異化經(jīng)營，推動網(wǎng)點經(jīng)營業(yè)態(tài)的變革。

報告還強調(diào)，在人員創(chuàng)新層面，應完善人才管理及支持，加快“人的轉型”。具體措施包括，分類構建長效培訓機制，提升投顧專業(yè)能力，針對不同類型、不同層級的投資顧問設計專屬課程，鼓勵并引導投資顧問結合自身特長，探索差異化的服務模式；推廣資產(chǎn)配置服務流程，通過以“了解客戶、賬戶診斷、組合構建、動態(tài)監(jiān)控與優(yōu)化”為核心的標準化資產(chǎn)配置流程與服務的提供，引導客戶形成理性投資、價值投資理念；增強中后臺建設，著力提升中后臺的投研能力、適當性管理能力及客戶服務協(xié)同能力，并嘗試構建一套相對明晰、多元化的服務收費體系，以支持財富管理業(yè)務的良性發(fā)展。

（孫霖 馬婧妤）